我国银行体系概况专项练习题第二期
时间:2014-05-22 11:01:14 来源:银行招聘考试网
1、【答案】D。解析:中国证监会监管的非银行金融机构,主要包括证券公司、基金管理公司、期货经纪公司以及证券期货投资咨询机构等。信托公司属于由中国银监会负责监管的非银行金融机构。
2.【答案】ABDE。解析:A选项管风险,即坚持以风险为核心的监管内容,通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管,对风险进行跟踪监控,对风险早发现、早预警、早控制、早处置;B选项提高透明度,即加强信息披露和透明度建设,通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露,提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度;C选项不属于其监管理念;D选项管法人,即坚持法人监管,重视对每个银行金融机构总体金融风险的把握、防范和化解,并通过法人实施对整个系统的风险控制;E选项管内控,即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高,注重构建风险的内部防线。
3.【答案】D。解析:D选项中的剥夺政治权利属于刑事制裁措施,银监会无权采用。
4.【答案】C。解析:按照《银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构的处置方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。其他监督管理措施中包括经国务院银行业监督管理机构或省一级派出机构负责人批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌违法账户。
5.【答案】D。解析:除A项外,对于资本充足的银行,银监会的措施还包括要求商业银行:①完善风险管理规章制度;②加强对资本充足率的分析预测;③制定切实可行的资本维持计划,并限制商业银行介入部分高风险业务。对于资本不足的银行,银监会的措施包括:①下发监管意见书;②在收到意见书的两个月内,制定切实可行的资本补充计划;③限制资产增长速度;④降低风险资产的规模;⑤限制固定资产购置;⑥严格审批或限制银行增设新机构、开办新业务。对于资本严重不足的银行,除了针对资本不足的银行的干预措施之外,还包括:①调整高级管理人员;②依法对银行进行接管或促成机构重组,直至予以撤销。
6.【答案】D。解析:银监会的监管理念包括管风险、管法人、管内控、提高透明度。
7.【答案】ABCD。解析:信息披露监管要求银行业金融机构如实披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
8.【答案】ABCDE。解析:银监会的六条监管标准除了A、B、C、D、E五个选项所述外,还有高效、节约地使用一切监管资源。
9.【答案】B。解析:中国银监会的主要职责包括:①制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法,起草有关的法律和行政法规,提出制定和修改这些法律法规的建议;②审批银行业的金融机构和它的分支机构设立、变更、终止和业务的范围;③对银行业的金融机构实行现场的和非现场的监管;④依法对违法违规的行为进行查处;⑤审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格;⑥负责统一编制全国银行的数据、报表,并且按照国家的有关规定对外公布;⑦会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议;⑧负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;⑨承办国务院交办的其他事项。B项维护支付、清算系统的正常运行是中国人民银行的职责。