【金融学高频考点】外汇交易业务知识点讲解及专项练习题

时间：2015-04-20 11:04:56 来源：银行招聘考试网　

　　银行农信社高频考点之外汇交易业务(知识点)

　　外汇交易业务既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的对换买卖。外汇交易既可以满足企业贸易往来的结汇、售汇需求，也可供市场参与者进行投资或投机的交易活动。根据外汇交易方式的不同可以分为即期外汇交易和远期外汇交易。

　　(1)即期外汇交易

　　即期外汇交易又叫现汇交易或外汇现货交易，是指在交易日的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。

　　(2)远期外汇交易

　　远期外汇交易又称为期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割条件等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的，其最大的优点是能够对冲汇率在未来上升或下降的风险，因而可以用来进行套期保值或投机。

　　【相关知识点】

　　1.外汇标价方法

　　按照汇率是以本国货币还是外国货币作为折算标准，汇率的标价方式区分为直接标价法和间接标价法。

　　直接标价法是以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位的本国货币。即计算购买一定单位的外币应付多少本币，所以又称为应付标价法。包括中国在内的世界上绝大数国家目前都采用直接标价法。

　　间接标价法又称应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。市场上采用间接标价法的货币主要有英镑、欧元、澳大利亚元、新西兰元等。

　　2.买入价、卖出价和中间价

　　买入价是指报价银行买入外汇时所使用的汇率。

　　卖出价是指报价银行卖出外汇时所使用的汇率。

　　中间价是指买入价和卖出之间的中间值。

　　所以买入价、卖出价均是从银行的角度的来说，在直接标价法下，数额较小的价格是外汇买入价，数额较大的价格为外汇卖出价。

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